¿Cuáles son las mejores oportunidades para invertir en México?

19 abril, 2024

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Si estás buscando las mejores formas de inversión en México para optimizar tu capital, obtener ganancias, resguardarte ante posibles crisis financieras o inflacionarias, te contamos cuál es el mejor fondo de inversión en México y qué otros instrumentos están disponibles.

Para iniciar una inversión en México debes tener en cuenta tu perfil como inversionista, los riesgos que estás dispuesto a asumir y las características de los diferentes mercados. Aunque comparten muchos aspectos en común, cada activo financiero tiene un comportamiento distinto. Algunos son más seguros que otros, y sus recompensas también difieren.

La inversión en México ha mostrado comportamientos favorables durante el último año, con un crecimiento del 20 % en comparación con 2022, tendencia que se ha mantenido hasta 2024. Tal como indica la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, los objetivos de los fondos de inversión son:

Permitir el acceso de pequeños y medianos inversionistas al mercado de valores.
Ofrecer diversas opciones de inversión para los ahorradores.
Fomentar la participación de más inversionistas en el mercado de valores.
Canalizar inversiones para incrementar los recursos del país.
Diversificar el capital en diferentes mercados para mitigar posibles pérdidas significativas.

¿Qué son los fondos de inversión y cuántos hay en México?

Según el Gobierno de México, un fondo de inversión es una entidad que concentra el dinero de muchos inversionistas para invertir en una amplia gama de instrumentos financieros, como valores de deuda, acciones u otros títulos de capital y valores de deuda de empresas privadas o valores bancarios. Cada fondo de inversión tiene un objetivo distinto y ofrece un porcentaje de rendimiento adecuado a sus clientes.

Los fondos de inversión en México son la forma más práctica, segura y accesible para que los pequeños y medianos inversionistas ingresen al mercado financiero. Pueden depositar su dinero y, a mediano o largo plazo, obtener una retribución por la inversión en instrumentos financieros.

Es ideal para quienes están comenzando, ya que no requiere monitorear constantemente el comportamiento del mercado o la cotización de los instrumentos ya que existen administradores expertos que se encargan de estas tareas. Es una inversión segura en México que funciona como un portafolio diversificado de activos, lo que significa que los riesgos también se diversifican.

Incluso los inversores expertos eligen los fondos de inversión en México porque ofrecen una opción rentable para diversificar sus ingresos sin exponerse demasiado a un solo activo y sus posibles consecuencias. Según lo explica el Gobierno nacional, los inversores pueden seleccionar los fondos según sus necesidades de liquidez, expectativas de rendimiento, tolerancia al riesgo y el horizonte temporal en el que desean mantener invertido su dinero.

¿Cuántos fondos de inversión hay en México? De acuerdo al último reporte de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), en México existen 632 fondos de inversión. De los cuales, 254 son Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda y 378 son Fondos de Inversión de Renta Variable.

El Gobierno mexicano clasifica estos fondos según sus características:

Fondos de Inversión de Renta Variable: Invierten en acciones, títulos de capital de empresas privadas y en otros instrumentos de deuda públicos y de empresas.
Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda: Se dedican a invertir en valores de deuda públicos y de empresas privadas.
Fondos de Inversión de Capitales (FINCA´s): Realizan inversiones temporales en empresas privadas que requieren recursos a largo plazo para financiar su operación.
Fondos de Inversión de Objeto Limitado: Invierten exclusivamente en los instrumentos financieros definidos en sus estatutos y en su prospecto de información al inversor.

¿Cuáles son los fondos de inversión más populares en México?

Los fondos de inversión más populares en México son los de renta variable porque ofrecen mayores rendimientos aunque también conllevan mayores riesgos. Por lo tanto, es importante evaluar tu perfil de riesgo y objetivos financieros para determinar cuánto estás dispuesto a arriesgar para obtener ganancias.

En México, los activos de los fondos de inversión están concentrados en tres operadoras, que representan más del 50 % del total: BBVA México, BlackRock y la gestora SAM. Banorte y Actinver también son actores importantes en este mercado.

BBVA México, que concentra más del 20% de los activos, ofrece la posibilidad de invertir desde $50 a través de su aplicación móvil en cualquier momento y lugar. BlackRock, con el 19.43% de los activos, y la gestora SAM, con más del 9 %, también son opciones populares. Banorte y Actinver, con más del 8 % y 6 % respectivamente, completan la lista de los principales participantes en el mercado de fondos de inversión en México.

Rendimiento de los fondos de inversión

Los activos de los fondos de inversión en México han mantenido una tendencia alcista al comenzar el año, registrando un crecimiento anual del 21.03 % en comparación con el 2023, según informó la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB).

De acuerdo con los últimos datos proporcionados por la AMIB, el valor de los activos netos de los fondos de inversión ha ascendido a $3,607,428, con un crecimiento del 6.16 %. Además, se ha observado un aumento en el número de clientes, que ha pasado de 6,408,720 en diciembre de 2023 a 7,129,999 en marzo de 2024. De estos clientes, 6,689,292 invierten en instrumentos de deuda y 440,707 en instrumentos de renta variable.

¿Qué instrumentos de inversión hay en México?

Los instrumentos de inversión en México son variados, entre los cuales se destacan los siguientes como los más seguros en el 2024:

Certificados de la Tesorería de la Federación (Cetes)
Pagarés bancarios
Fondos de inversión de deuda
Bonos corporativos
Depósitos a plazo fijo

Además, existen otros instrumentos disponibles en el mercado, como divisas, criptomonedas, acciones, ETF (fondos cotizados), FIBRAS (fideicomisos de inversión en bienes raíces), futuros, opciones y Swap. Cada uno de estos instrumentos tiene su propia complejidad y ofrece diferentes niveles de rendimiento. Para hacer una inversión en México es importante contar con un bróker o asesor de confianza que pueda ofrecer orientación sobre cómo ingresar al mercado de manera segura.

Fuentes

BBVA México (18 de octubre de 2023) «La inversión en México, con potencial para hacer crecer la economía». Análisis económico. Consultado el 18 de abril de 2024.
Covalto (8 de noviembre de 2023) «¿Cuáles son las inversiones más seguras en la actualidad?». Consultado el 18 de abril de 2024.
Gobierno de México (24 de enero de 2016) «Sector Fondos de Inversión». Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Consultado el 18 de abril de 2024.
García, Fernanda (1 de noviembre de 2023) «¿Cuáles son los mejores fondos de inversión en México en el 2023?». SOC Asesores. Consultado el 18 de abril de 2024.
BBVA México (1 de noviembre de 2023) «¿Quieres saber más sobre fondos de inversión?». Invierte en Fondos de Inversión. Consultado el 18 de abril de 2024.
Servín, Alba (22 de marzo de 2023) «¿Cómo está el mercado de fondos de inversión en México?». Especiales de El Economista. Consultado el 18 de abril de 2024.
Servín, Alba (13 de febrero de 2024) «Inician activos de fondos de inversión el 2024 con crecimiento anual de 21.05%». Especiales de El Economista. Consultado el 18 de abril de 2024.
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Secretaría de Hacienda y Crédito Público «Descripción del Sector». Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Gobierno de México. Consultado el 18 de abril de 2024.
Villanueva, Antonio (1 de abril de 2024) «Mejores fondos de inversión 2024». FINECT. Consultado el 18 de abril de 2024.